つみたてシミュレーションツールの使い方
入力項目の説明
累計積立額- 積立を行った場合の目標とする金額を入力してください。
毎月の積立額- 毎月積立てる金額を入力してください。
積立期間- 積立を予定している期間 （初期投資を行った月の翌月～積立期間最終月の前月）を入力してください。
- ※積立期間最終月は、積立不要となるため期間に含みません。
初期投資額- 積立を行うにあたって、初期投資が可能な金額を入力してください。
リターン/リスク- お客さまの想定するリターンおよびリスクを入力してください。
初期投資額、毎月の積立額、積立期間から最終的な積立額を計算します。
初期投資額、累計積立額、積立期間から必要な毎月の積立額を計算します。
初期投資額、累計積立額、毎月の積立額から必要な積立期間を計算します。
累計積立額、毎月の積立額、積立期間から初期投資額を計算します。
グラフの見方
- 想定リターン
- お客さまが入力された値です。本ツールではこの数値を標準値（±１σ、±２σを表示するうえでの中心値）としています。
- ±１σ/±２σ
- 証券投資理論では、リターンのばらつきは正規分布にしたがうことを仮定しています。
この数値は、お客さまが入力された想定リターンを平均値（中心値）として、正規分布した場合の±１σ（±１標準偏差）および±２σ（±２標準偏差）を参考値として表示しています。
＊参考：本ツールの計算式
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（Ａ）毎月の残高
- 前月残高＋当月利益（Ｂ）＋当月積立額
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（Ｂ）当月利益
- 前月残高×月次利回り（Ｃ）
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（Ｃ）月次利回り
- 想定リターン ： 想定リターン（お客さま入力値）／１２
- ±１σ ： （想定リターン（お客さま入力値）±１×想定リスク）／１２
- ±２σ ： （想定リターン（お客さま入力値）±２×想定リスク）／１２
＊参考：正規分布とは？
本ツールでグラフに表示する５本の線（上から＋２σ、＋１σ、想定リターン、－１σ、－２σ）は、以下の理由により等しい確率で発生するものではありません。
※想定リスクに「０％」を入力した場合は、想定リターンの１本のみ表示されます。
統計学の理論では、正規分布をなす標本の平均値からの数値のばらつきは、約68％が平均値から±１σ（±１標準偏差）以内に、同じく約95％が平均値から±２σ（±２標準偏差）以内に収まります。
＜これを前提に計算した場合＞
想定リターンを5％、想定リスクを5％とした場合、±１σ、±２σはそれぞれ、下記になります。
- ±１σ
- 想定リターン（5％）±１×想定リスク（5％）の範囲内（0％～＋10％のリターン）に収まる確率…約68％
- ±２σ
- 想定リターン（5％）±２×想定リスク（5％）の範囲内（-5％～＋15％のリターン）に収まる確率…約95％
